- 公安部刑偵局
- 作者：公安部刑偵局
- 2021年8月3日 10:44
亮點三
進一步明確涉“兩卡”犯罪的法律適用
《意見二》第七條規(guī)定，為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪而實施下列行為，可以認定為刑法第二百八十七條之二規(guī)定的“幫助”行為：一是收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書的；二是收購、出售、出租他人手機卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的。實踐中“兩卡”分為兩大類：一是信用卡類，具體包括信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶以及其他具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書；二是手機卡類，具體包括手機卡、流量卡和物聯(lián)網(wǎng)卡。兩類工具的危害性有別，打擊重點有別，具體規(guī)定也有別。對于收購、出售、出租信用卡類的，包括他人的信用卡，也包括本人的信用卡。對于收購、出售、出租手機卡類的，僅包括他人的手機卡，不包括本人的手機卡。
《意見二》第八條進一步補充完善幫信罪的主觀明知規(guī)定，最終確定了綜合判斷標準，以方便司法操作。在認定“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪”時，采用綜合認定的原則，即根據(jù)行為人收購、出售、出租信用卡、手機卡的次數(shù)、張數(shù)、個數(shù)，結(jié)合其認知能力、既往經(jīng)歷、交易對象、與實施網(wǎng)絡(luò)犯罪行為人的關(guān)系、提供支持或幫助的時間和方式、獲利情況等因素，予以綜合認定。沒作列舉式的規(guī)定，主要是可以有效應(yīng)對紛繁復(fù)雜的個案情況，防止掛一漏萬，也留下司法裁量的空間和余地。比如說，行為人多次收購、出售“兩卡”，或收購的“兩卡”數(shù)量很大，明顯超出自用的，如果還以不明知辯解，顯然不合常理常情，此時就可以推定“明知”。
《意見二》第九條對“其他情節(jié)嚴重的情形”兜底性規(guī)定又作了進一步的細化，對非法交易手機卡、信用卡區(qū)別對待，規(guī)定了不同的數(shù)量標準。對于收購、出售、出租信用卡類的，包括信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書5張或5個以上的，認定為其他情節(jié)嚴重情形;對于收購、出售、出租他人手機卡類的，包括手機卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡20張以上的，認定為其他情節(jié)嚴重情形。
需要注意的是：《意見二》第八條和第九條分別是對“幫信罪解釋”第十一條和第十二條的兜底性條款進行的細化，在認定行為人是否具有主觀明知，以及是否達到“情節(jié)嚴重”時，應(yīng)首先適用“幫信罪解釋”的相關(guān)規(guī)定，只有在司法解釋對主觀明知認定和“情節(jié)嚴重”的條款不能涵蓋時，才根據(jù)《意見二》規(guī)定予以認定。
《意見二》第十條對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)銷商的責(zé)任義務(wù)作了規(guī)定。網(wǎng)絡(luò)經(jīng)銷商掌握著電商平臺預(yù)付卡、虛擬貨幣、手機充值卡、游戲點卡、游戲裝備等資源，詐騙犯罪分子往往利用這些資源轉(zhuǎn)移、隱瞞詐騙犯罪所得。司法實踐中，偵查機關(guān)通過調(diào)查經(jīng)銷商追溯詐騙行為時，個別經(jīng)銷商以正常經(jīng)營為由，既不配合調(diào)查也不終止交易，嚴重影響了案件的辦理。依照本條規(guī)定，公安機關(guān)調(diào)查案件時，已明確告知經(jīng)銷商他所交易的對象涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，但經(jīng)銷商仍繼續(xù)與之進行交易，符合刑法相關(guān)規(guī)定時，可以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究其刑事責(zé)任。當(dāng)然，經(jīng)銷商的此類行為還可能構(gòu)成拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全義務(wù)罪，如果有事先通謀，還可能構(gòu)成詐騙犯罪的共犯。因此，該條還作了“同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰”的規(guī)定，以滿足實踐需要。
